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Pregunta antes de comprar una anualidadad

Pregunta antes de comprar una anualidadad

Antes de que usted decide comprar una anualidad variable, considere las preguntas siguientes:

¿Usted utilizará la anualidad variable para ahorrar para el retiro o una meta a largo plazo similar?

¿Usted está invirtiendo en la anualidad variable con un plan de retiro o un IRA (que significarían que usted no está recibiendo ninguna ventaja adicional del impuesto-aplazamiento de la anualidad variable)?

¿Está usted dispuesto a tomar el riesgo que el valor de su cuenta pueda disminuir si las opciones subyacentes de la inversión del fondo mutuo bajan?

¿Usted entiende las características de la anualidad variable?

¿Usted entiende todos los honorarios y costos que la anualidad variable cobra?

¿Usted se prepone permanecer en la anualidad variable suficiente tiempo para evitar pagar cargos de entrega si usted tiene que retirar el dinero?

¿Hay características de la anualidad variable, tales como seguro por el cuidado a largo plazo, que usted podría comprar más barato en otro sitio?

¿Usted ha consultado con un consejero de impuestos y considerado todas las consecuencias de impuestos al comprar una anualidad, incluyendo el efecto de los pagos de la anualidad en su estado de impuestos cuando se retire?

¿Si usted está intercambiando de una anualidad para otra, las ventajas del intercambio compensan los costos, tales como cargos de entrega que usted tenga que pagar si usted retira su dinero antes del fin del período de vencimiento?

 

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