Las Perdidas Más Grandes en Finanzas como Resultado de Comerciantes Pícaros

 

Jerome Kerviel– $7 Billones en perdidas

 

Jérôme Kerviel es un comerciante francés responsable por el incidente de enero 2008 donde Société Générale perdio $ 7 mil millones. Société Générale caracteriza a Kerviel como un profesional deshonesto y afirma que Kerviel hizo estas operaciones solo y sin su autorización. Kerviel publicó un libro en mayo de 2010 en la que alega que sus superiores sabían de sus actividades comerciales, y que la práctica era muy común.

 

Los funcionarios del Banco afirman que a lo largo de 2007, Kerviel había estado operando de manera rentable en la anticipación de un decline en el mercado; sin embargo, lo han acusado de excederse en su autoridad para participar en transacciones no autorizadas con un total de € 49,9 mil millones, una cifra mucho mayor que la capitalización total del banco. Los funcionarios del Banco afirman que Kerviel trató de ocultar la actividad mediante la creación de comercios que pierden intencionalmente a fin de compensar sus ganancias iniciales. Según la BBC, Kerviel generó € 1,4 mil millones en ganancias ocultas en el comienzo de 2008. Sus patrones dicen que descubrieron la fraude el19 de enero de 2008. El banco cerró las posiciones y perdieron $ 7 mil millones.

 

Yasuo Hamanaka — $2.6 Billones en Perdidas

 

Yasuo Hamanaka es el ex operador de cobre de Sumitomo Corporation, una de las mayores compañías de comercio en Japón, y también era conocido como “El señor de cobre” por su estilo de negociación agresiva y “Mr. cinco por ciento”, ya que es la cantidad de suministro anual en el mundo que él controlaba.

El 13 de junio de 1996, Sumitomo Corporation reportó una pérdida de 1,8 millones de dólares debido al comercio no autorizado de Hamanaka de cobre en la Bolsa de Metales de Londres.

 

En septiembre de 1996, Sumitomo reveló que las pérdidas financieras de la compañía fueron mas de 2,6 millones de dólares (285 millones de yenes).

 

Teniendo en cuenta la magnitud de las pérdidas y el hecho de que fueron acumulados durante más de diez años, muchos creen que Hamanaka no podría haber sido capaz de acaparar el mercado de cobre sin algún tipo de conocimiento o autorización de sus supervisores.

 

Hamanaka fue condenado a ocho años de prisión en 1998 y salio en 2005.

 

Nick Leeson — $1.3 Billones

 

Nick Leeson es un corredor de derivados cuyo comercio especulativo y no autorizado provocó el colapso de Barings Bank, el banco de inversión más antiguo del Reino Unido, por lo que fue enviado a prisión.

 

A partir de 1992, Leeson hizo transacciones no autorizadas que al principio resultaron en grandes beneficios para Barings. Sin embargo, su suerte terminó, e uso una de las cuentas de error de Barings (cuentas utilizadas para corregir errores hechos en el comercio) para ocultar sus pérdidas. A finales de 1992, las pérdidas de la cuenta superaron los £2.000.000, que aumentaron a £ 208 millones a finales de 1994.

 

El principio del fin ocurrió el 16 de enero de 1995, cuando Leeson puso un straddle corto en el intercambio de Singapur y el de Tokio, esencialmente apostando a que el mercado bursátil japonés no se movería de manera significativa durante la noche. Sin embargo, el terremoto de Kobe golpeó temprano en la mañana del 17 de enero, y envío de los mercados asiáticos, y las posiciones de Leeson comercio, en picada. Leeson intentó recuperar sus pérdidas mediante una serie de nuevas operaciones cada vez más arriesgadas, esta vez apostando a que el promedio Nikkei de archivo tuviera una rápida recuperación. Sin embargo, la recuperación no llegó a materializarse.

 

Leeson dejó una nota que decía “lo siento” y huyó de Singapur el 23 de febrero. Las pérdidas finalmente alcanzaron £ 827 millones (EE.UU. $ 1,4 mil millones), dos veces el capital disponible del banco comercial. Después de un intento de rescate fallido, Barings fue declarada insolvente el 26 de febrero.

 

Leeson fue sentenciado a seis años y medio de prisión en Singapur; fue liberado de prisión en 1999.

 

John Rusnak- $700 Millones en Perdidas

 

John Rusnak fue un operador de monedas de Allfirst Bank, que entonces formaba parte del grupo de AIB en Baltimore, MD, Estados Unidos. El 17 de enero de 2003 fue sentenciado a 7 años y medio de prisión por ocultar EE.UU. $ 691 millones en pérdidas en el banco, después de que sus transacciones resultaron en uno de los mayores casos de fraude bancario.

 

Rusnak estuvo en la carcel por 7 ½ años. Tras su liberación, comenzó a pagar 1.000 dólares EE.UU. por mes, y se mantendrá en el gancho para el total de los $ 691 millones que perdió.

 

Toshihide Iguchi — $1.1 Billones en Perdidas

 

Toshihide Iguchi es un ex comerciante de bonos del Banco Daiwa responsable por US $ 1,1 mil millones en pérdidas debido a 30.000 transacciones no autorizadas durante un período de 11 años a partir de 1984.

 

Nacido en Kobe, Japón, Iguchi llegó a los EE.UU. a los 19 años a inscribirse en el suroeste de Missouri State College (ahora se llama Missouri State University), donde se especializó en psicología. Después de graduarse, fue contratado en Nueva York con el Banco Daiwa para trabajar en el departamento de custodia de valores. En 1980, fue promovido a la función de un administrador de cartera.

 

En 1983, perdió 70.000 dólares en el comercio y escondió la pérdida para proteger su reputación y su trabajo. Continuó el comercio para recuperar la pérdida, sin embargo, la pérdida continuo aumentando.

 

En septiembre de 1995, debido a las perdidas, Iguchi escribió una carta al presidente de Daiwa confesando y detallando lo que había ocurrido. En este momento, la pérdida fue de más de $ 1 mil millones. Según Iguchi, ocultando la pérdida para proteger su reputación y su trabajo fue el impulso para su comercio no autorizado posterior.

 

Kweku Adoboli — $2.3 Billones en Perdidas

 

Kweku Adoboli era un comerciante responsable por más de $ 2.2 mil millones en pérdidas del banco UBS. Adoboli tuvo las perdidas comerciando ETF europeos.

 

En septiembre de 2011, el banco suizo UBS anunció que había perdido más de 2 mil millones de dólares, como resultado de las operaciones no autorizadas realizadas por Kweku Adoboli

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